Тёмная сторона банков (банки под обнал).

Надзор ужесточается, количество предписаний ЦБ России растёт. И тем не менее…

Друзья, мы как и обещали, с помощью ряда активных подписчиков канала подготовили обзор банков под обнал.

Обзор достаточно условный, но позволяет понять современные тенденции.

Без долгих преамбул начнём!

I. Тройка лидеров.

Сбер («Зелёный»), Альфа («Красный»), ВТБ («Синий»).

Эти банки излюбленны обнальщиками по ряду причин:

1. Крупный банк, соответственно внимание к отдельной операции несоизмеримо менее пристально чем в относительно небольшом коммерческом банке.

2. Проще найти связку менеджер — сотрудник СБ для открытия и работы по счёту.

3. Ну и третий момент — это уже как обычай делового оборота — у белой принимающей компании счёт просто обязан быть в одном из банков этой тройки. Как показатель солидности.

А теперь немного инсайтов.

С «зелёным» все понятно, наиболее удобный банк.

От подписчиков пришло огромное количество вопросов о том, что творится с «красным». А вот что. Просто перестроение и масштабное усиление системы комплаенса. И всем известные штрафные 10 % за 115 ФЗ уже не кажутся такими дикими.

«Синий» до конца прошлого года ценился очень высоко. Однако в связи с известными процессами слияния наша работа в этой группе банков (ВТБ, ВТБ 24, БМ) пока заморожена. Ждём пока устаканится.

II. «Бедные-несчастные» санируемые банки и готовящиеся стать таковыми.

Открытие, МКБ, ПСБ, БИН

Казалось бы, введение временных администраций, санационные процессы, вкачивание ресурсов ЦБ, все эти факторы должны были просто убить обнал в этих банках. Как известно, ситуация разыгралась по противоположному сценарию. А объяснение простое. Самое слабое звено — менеджеры. Они не уверены в своём будущем и стараются получить максимум из текущего положения. Обнальщики этим пользуются. И как утверждают подписчики, работа в этих банках идёт достаточно неплохо.

III. Особенный Газпром («Голубой»).

Причину этого мало кто понимает, но этот банк для обнала — своеобразное нподтверждение VIP статуса площадки. К примеру, если стоимость покупки ООО с открытым р/с в Сбере стоит от 70 т.р., то цена ООО с р/с в Газпроме начинается от 250 т.р. и в итоге может удваиваться.

IV. Банки под «серые» компании.

Модуль, Тинькофф, Авангард, Точка, УБРИР, Росбанк и ещё огромное количество более мелких банков.

Общее для этих банков, что привлекает обнальщиков:

1. Относительно слабый комплаенс

2. Простота открытия р/с (обусловлена борьбой за клиентов).

V. Лопнувшие банка (на примере «Югры»).

2017 год был богат на отзывы лицензий, и самым большим потрясением стала ситуация с банком «Югра». Точной статистики у нас нет, но исходя из информации подписчиков, в лопнувших банках осталось значительное количество «обнальных» денег, и перспективы их вернуть стремятся к нулю.

Вот такой обзор банков применительно к рынку обналички. Мы не ставили целью строго проранжировать банки, а хотели отразить современные тенденции.

Уважаемые подписчики, автор будет рад получить обратную связь в виде дополнений и замечаний.

https://t.me/bablishkochannel

search previous next tag category expand menu location phone mail time cart zoom edit close