Схемы умирающих банков (караван)

Когда дела у банка идут плохо, а на горизонте появляется угроза скорого отзыва лицензии, банкиры начинают использовать «схемы».

Недавно мы подробно рассказали о «тетрадных» вкладах.

Если в двух словах изложить суть этой схемы, то при ней денежные средства вносятся в банк, но надлежащим образом не оформляются и просто похищаются (страдают вкладчики, они не получат компенсации от АСВ после краха банка).

Сегодня мы расскажем о «караванной» схеме. Суть ее полностью противоположна «тетрадной».

Дело происходит следующим образом. Организатор схемы («пастух») привозит в отделение банка группу фиктивных вкладчиков («караван»), которые подписывают документы о внесении вкладов на значительные суммы, не превышающие размер страхового возмещения (1,4 млн.₽) без фактического внесения денежных средств в кассу банка. После отзыва лицензии эти «вкладчики» получают полную сумму фиктивного вклада. Как правило для участия в этой схеме подбираются малообеспеченные люди из регионов, которые получают за эту «работу» небольшую компенсацию.

search previous next tag category expand menu location phone mail time cart zoom edit close