Обнал через вексель.

Раньше мы упоминали схему обналичивания денежных средств через вексель, и благодаря одному очень крутому подписчику 👍обозначили основную проблему, связанную с этим

Сегодня хотим рассказать о том, что думают в Сбере 🍏 по поводу вексельных схем.

«Основной проблемой для Сберегательного банка стала схема с использованием векселей самого банка.

Ее организаторы разработали следующий алгоритм действий:

1️⃣юридические лица за безналичный расчет приобретают простые векселя Сберегательного банка;

2️⃣векселя, без фактического совершения сделок купли-продажи, но с отметкой в индоссаменте, передаются доверенным физическим лицам;

3️⃣указанные физические лица предъявляют векселя в учреждения Сберегательного банка к оплате.

На последнем этапе организаторами данной схемы использовались различные варианты обналичивания:

❗️прямое получение наличных денежных средств за предъявленный к оплате вексель в учреждении Сбербанка России;

❗️зачисление денежных средств на вновь открытую банковскую карту с последующими разовым обналичиванием в операционном подразделении банка либо многократными операциями по снятию наличных средств через банкоматы, в т.ч. и других кредитных организаций;

❗️зачисление денежных средств на вновь открываемый вклад предъявившего вексель физического лица в учреждении Сберегательного банка с последующим снятием наличных денежных средств и закрытием вклада;

❗️предъявление векселя к оплате физическим лицом в другом территориальном банке Сбербанка России с поручением о зачислении денежных средств на предварительно открываемый вклад этого же физического лица в учреждении Сбербанка России, с последующим снятием наличных денежных средств и закрытием вклада;

❗️предъявление физическим лицом векселя в учреждение Сбербанка России и заявление о намерении получить кредит на неотложные нужды в наличных деньгах под залог указанной ценной бумаги.

Очевидно, что организаторы данных схем 😎 внимательно изучили вексельное законодательство, а также нормативные документы, регламентирующие данную и смежные сферы деятельности в системе Сберегательного банка. Они нами установлены и внимательно изучены, не смотря на то, что периодически проводили замену задействованных в операциях юридических и физических лиц. Характерно, что указанные организаторы осуществляли свою деятельность на постоянной основе, и она являлась для них практически единственным способом заработка.

Тем не менее, банком были выработаны и реализованы комплексные меры противодействия, которые позволили снизить объем обналичивания по данной группе схем.

К сожалению, эти меры не могут быть раскрыты в данной публикации, т.к. защищены ФЗ-115 и составляют коммерческую тайну Сбербанка России.»

Но при всём этом, проведённый нами опрос показал, что схема с использованием векселя до сих пор работает😎

Если тема интересна, продолжим и дальше рассказывать про вексель.

search previous next tag category expand menu location phone mail time cart zoom edit close